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构筑金融“安全墙”守护客户“钱袋子”·福建日

作者:?爱思教育资讯 发布时间:?2020年01月08日 00:50:25

构筑金融“安全墙”守护客户“钱袋子” 福建金融业“线上”+“线下”多举措防范金融风险 金融活经济活,金融稳经济稳。在“互联网+”时代,维护金融安全,营造良好的金融环境


构筑金融“安全墙”守护客户“钱袋子”  
福建金融业“线上”+“线下”多举措防范金融风险  

 


构筑金融“安全墙”守护客户“钱袋子”·福建日

 
 
 

构筑金融“安全墙”守护客户“钱袋子”·福建日

 
 
 
 

金融活经济活,金融稳经济稳。在“互联网+”时代,维护金融安全,营造良好的金融环境,是现代金融的重要特征。这不仅要求金融部门守好金融安全,另一方面,老百姓也要进一步提升金融安全意识,守护好自身的金融安全。近日,人民银行金融消费权益?;ぞ窒喙馗涸鹑吮硎?,开展金融知识普及、提升消费者金融素养是一项基础性、长期性、系统性工程,能够让消费者更好享受现代金融带来的便利,也能从源头上遏制金融风险的产生,真正守护好老百姓的钱袋子。

    “线下”普及金融知识防患于未然

对比近年来的金融“陷阱”,不难发现,大部分的金融骗局利用的是人们对于金融的毫不了解或者是一知半解。所以普及金融知识,提升消费者金融素养至关重要。

今年以来,中信银行福州分行致力于提升消费者金融素养、营销良好的金融生态环境。据了解,一方面,中信银行福州分行以全辖52家网点为宣传阵地,长期开展金融知识讲解活动。对进入厅堂的客户发放金融安全宣传折页并耐心讲解相关金融知识,传播非法集资危害、防范电信诈骗、理财、存贷款等金融常识。另一方面,深入社区、学校、企业进行“面对面”金融安全宣教活动。在2019年度“金融知识万里行”活动中,中信银行福州分行重点在莆田市城厢区第二实验小学、三明市老年大学、长乐民营企业、泉州地区重点代发企业、宁德万达商圈等开展金融安全教育,帮助广大消费者强化数字金融时代个人金融信息?;ひ馐?,提升安全用卡意识,认清非法集资的特点,归纳总结辖内地区电信网络诈骗的常见类型、新型手段及防范和应对措施等,同时指导消费者合理地进行金融投资,实现资产的保值和增值,切实加快社会信用制度建设,提高百姓的信用意识。

近两年来,中国银行福建省分行及各二级监控中心先后成功堵截10起较大的针对ATM安装非法侧录设备和异常大额取款案件,配合警方共抓获作案嫌疑人14名,缴获266张作案银行卡,现场缴获现金146.25万元。根据中国银行福建省分行提供线索,警方后续又侦破抓获作案嫌疑人15名,缴获1271张作案银行卡,现场缴获现金1428.71万元。

建行福建省分行做好网点主阵地、开展扫街宣传活动、参与集中宣传的同时,创新开展微沙龙、金融讲堂、联盟宣传等“信用记录关爱日”宣传活动,让金融安全防范意识深入客户心中。

    “线上”统筹守护金融安全

日前,兴业银行信用卡客户高先生计划与女友去泰国普吉岛旅游,正当他在网上使用兴业银行信用卡预订国外酒店时,手机突然响起,号码显示来自兴业银行信用卡中心??头嗽笔紫扔敫呦壬啡狭似浣灰椎恼媸敌?,并向其介绍了信用卡境外使用的注意事项。为方便高先生在境外消费,客服人员还根据其在电话中的申请临时调高了授信额度。

据了解,兴业银行信用卡中心使用的信用卡欺诈交易侦测系统,将根据客户的日常交易习惯和欺诈交易特征预设专家规则,为持卡人提供全天候24小时的账户安全保障服务。同时还引入境外卡组织的实时决策功能,通过大数据决策引擎建立的机器学习模型,对海量的信用卡交易逐笔进行实时风险决策评分,更加精准高效地识别出高风险交易,在授权环节直接进行实时拦截和?;たㄆ?,进一步提升了持卡人的用卡安全等级。

同时,针对企业信用风险,兴业银行的“黄金眼”系统还将实现精准判断和预警。拥有涵盖企业关联图谱、移动查询、信息搜索、异常行为预警、预警评分、预警规则解释、信息整体报告等七大功能,除银行内部已掌握的企业信息外,还可全面收集企业在互联网上的公开数据,覆盖信用预警信息、法院失信信息、结算预警信息、财务预警信息四大维度。据悉,该系统通过独特的企业异常行为预警与评价功能,对未来3个月“可能降为关注类以下评级”的企业预测准确率达55%。

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